Geçmişten beri dolandırıcıların kullanmış olduğu dolandırıcılık tekniklerinden biri de başkasının banka hesaplarını kullanmak veya kiralamaktır. Bu yöntem özellikle son zamanlarda dijital çağda olduğumuz bu dönemlerde yaygınlaşmış durumdadır. Dolandırıcılar; üniversite öğrencileri, ekonomik zorluk yaşayan kişilerle irtibata geçerek banka hesaplarını talep ederek ve belirli bir komisyon karşılığında kartlarını alarak bu banka hesapları üzerinden suç işlemekte ve bu hesap sahipleri baş şüpheli durumuna düşmektedir. Hatta bu durum o kadar ileriye gitmiştir ki yakınlarını bile bu duruma alet edip mağdur olmalarına sebebiyet vermektedirler.
Bu durumdan yakınanların çoğu hesaplarının suçta kullanılacağını bilmiyor. Dolandırıcılar, ‘’ bir yakınımdan para gelecek’’, ‘’ hesabımda haciz var para senin hesabına gelsin.’’, ‘’ Ticaret yapıyorum elen ödemenin yüzde %10 u senin olsun.’’ Gibi türlü yalan, bahane ve aldatmalarla ağına düşürmeye çalıştığı banka hesap sahiplerine, yaklaşmaktadır. Dolandırıcıların bu ağına düşmemeye çalışalım.
Soruşturma ve yargılama aşamasında bilmeden hesaplarını kullandırtan kişilerin suçsuz olup olmadığı ayrımı son derece zor olup genellikle bu konuda çok da etkin bir soruşturma yürütülemeyebilir. Bu yüzden şüpheli veyahut sanık konumuna düşmemek için banka hesaplarınızı her ne suretle olursa olsun başkasının kullanımına sunmayınız. Biriyle İBAN numaranızı iyi niyetli olarak paylaştığınızda hesabınıza bilmediğiniz, güvenmediğiniz bir kişi tarafından para gelirse derhal aynı hesaba iade ediniz.
Genellikle sahte ilanlar vermek suretiyle, başkasının hesabını kullanarak mağdurlardan para alan failler, bu hesaplar üzerinden eylemlerini gerçekleştirdikleri için bilişim sistemleri suretiyle dolandırıcılık suçuna konu edilen soruşturmalar söz konusu olmaktadır. Bu hesaplara bir çok kişi tarafından para transferi yapıldığı içinde her şikayet sonrası ayrı bir dosya açılmakta ve yıllarca maddi ve manevi zorluklar yaşanmaktadır. Bu tarz mağduriyetler yaşamamak için son derece dikkatli olmanız ve hesaplarınızı kimseyle paylaşmamanız ve kullandırmamanız gerekmektedir.
Money Muling Nedir?
Kara para aklama yöntemidir. Banka hesap sahibi, banka hesabından üçüncü bir şahıstan para alıp başkasına havale eden veya nakit olarak çıkarıp başkasına vererek bunun için komisyon alan kişidir.
Para hesap sahibi, parayı üreten suçlara doğrudan dahil olmasalar bile (siber suçlar, ödeme ve çevrimiçi dolandırıcılık, uyuşturucu, insan kaçakçılığı vb.), bu tür suçların gelirlerini akladıkları için suç ortağıdırlar. Basitçe söylemek gerekirse, para katırları, dünya çapında fon taşırken suç örgütlerinin anonim kalmasına yardımcı olur.
Ülkemizde hesap kiralama ile daha çok dolandırıcılık suçları işlenmekte iken 2. olarak kara paranın sisteme girmesi için de kullanıldığını görmekteyiz. Türkiye, özellikle yasadışı bahisin en çok görüldüğü ülkelerden birisi durumunda ve yasa dışı paranın sisteme girmesi içinde yasal banka hesapları kullanılmaktadır. Bu bağlamda yine banka hesap sahipleri ve özellikle dijital para platformları üzerinden bu ödemeler sisteme sokulmaktadır.
Param ödeme sistemi üzerinden çeşitli bahanelerle kişilere ulaşarak önce iş başvuru bahanesiyle kimlik fotokopilerini alan failler daha sonra bu kişilerden 1TL alarak hesaplarını aktifleştirmektedir. Böylelikle aktif hale gelen hesaplar üzerinden failler istediği gibi para transferini yapabilmektedirler.
Her ne kadar cezaların şahsiliği ilkesi, hesap sahiplerinin suça iştirak etmediğine yönelik savunmalar avukatlar tarafından yapılsa da mahkemeler tarafından ceza verilmektedir. Ancak en son istinaf mahkemesi tarafından verilen bir kararda hesap sahibinin sorgusuz sualsiz sorumlu tutulamayacağı ve suç kastının olmadığı gerekçesiyle beraat kararı verildi. Ancak her dosya kendi içinde somut olaya göre değerlendirilecektir.
Yine bir başka takipsizlik kararında, dolandırıcılık vakıalarında dolandırılmış olan mağdurlara sorumluluk yükletmiş ve davayı açmamıştır.
Özetle her ne suretle olursa olsun ihtiyacınızı karşılamak amacıyla kötü niyetli bu kişilere, tanıdıklarınıza hesaplarınızı kullandırmayınız. Aksi halde geri dönüşü olmayan ve büyük hukuki sorumluluklarla karşı karşıya gelecekseniz demektir.